Prendre des dispositions en prévision de la retraite?

« Je voudrais m’asseoir sur une plage et écrire mon livre. »

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La retraite en toute sérénité – la prévoyance retraite adéquate

La plupart des gens savent déjà parfaitement le type de loisir qu’ils veulent pratiquer une fois à la retraite. Ne plus travailler, enfin, et consacrer du temps aux belles choses de la vie. Mais il y a un hic : la retraite du système obligatoire uniquement ne suffit plus depuis déjà bien longtemps à maintenir son niveau de vie une fois à la retraite.

Il est de nos jours indispensable de se pencher très tôt sur la prévoyance retraite individuelle. Un travail de longue haleine ? Pas du tout. Quelques mesures pertinentes peuvent déjà garantir une retraite en toute sérénité sans avoir des répercussions considérables sur le niveau de vie actuel. Vous clarifiez au mieux avec le partenaire financier d’OVB le concept de prévoyance qui vous convient.

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« Thomas m’a aidé à dissiper mes incertitudes concernant la prévoyance retraite. »

« J’ai fait la connaissance de Thomas il y a 8 ans de cela, sur la recommandation d’un ami. À cette époque, j’ai décidé de lancer sur la voie du statut de profession libérale et je voulais souscrire une assurance de manière judicieuse. Nous nous sommes entretenus au sujet de mes conditions de vie et mes souhaits. Ce fut un entretien très agréable car Thomas était à mon écoute et me posait des questions afin de bien comprendre ma situation. À l’issue de plusieurs rendez-vous avez lui, j’ai pu tirer au clair mes réflexions et dissiper mes incertitudes en matière de prévoyance. Nous avons élaboré une stratégie pour mon assurance. »

Jean H, Lyon


« Nous conseillons individuellement et de manière personnalisée. »

« J’ai demandé à Jean quels étaient ses souhaits et ses rêves. »

« Jean avait entendu beaucoup de choses sur le thème de la prévoyance retraite de la part de sa famille et de ses amis. Mais il n’avait aucune idée de ce qu’il pouvait faire. Dans le cadre de la préparation d’une stratégie, je me suis renseigné sur sa vie en général, ses projets professionnels et ses objectifs. »

Thomas V., intermédiaire financier

L’entretien d’analyse

L’entretien d’analyse vous permet de faire la connaissance de votre intermédiaire financier, de lui faire part de vos souhaits et de vous rendre compte si vous souhaitez poursuivre la collaboration. C’est le premier pas vers une prévoyance pertinente. Demandez à votre intermédiaire tout ce que vous voulez savoir.

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« Solutions complètes pour votre prévoyance retraite »

« J’ai trouvé la solution optimale pour Jean avec mon équipe. »

Après avoir cerné la situation et les souhaits de Jean, j’ai consulté mon équipe sur place pour savoir comment assurer Jean au mieux. Exerçant une profession libérale, Jean doit prendre en charge 100 % de sa prévoyance. Dans sa situation, une retraite de base combinée avec une assurance invalidité professionnelle me semble être une mesure raisonnée.

Thomas V., intermédiaire financier

Prévoyance retraite – Un aperçu

Les produits de placement obligatoires et privés sont individuels que votre situation de vie est particulière. Nous sommes convaincus qu’une prévoyance retraite optimale doit être adaptée à vos besoins individuels. Une prévoyance fondée sur la seule assurance retraite obligatoire présente des lacunes dans de nombreux cas.

Voici un aperçu des types de prévoyance retraite les plus courants:

Prévoyance retraite obligatoire de base Prévoyance retraite complémentaire obligatoire Prévoyance retraite privée Placements
Assurance-retraite obligatoire Retraite dite « Madelin » Assurance-vie Investissement
Institution de prévoyance professionnelle Prévoyance retraite professionnelle Assurance retraite Immobilier

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Votre prévoyance – combinée pour vous de manière judicieuse et adéquate

Les différents types de prévoyance ont différents avantages. Il est toujours judicieux de procéder à une combinaison intelligente de plusieurs modèles de prévoyance. Vous pouvez ainsi en profiter d’ores et déjà fiscalement, puis ultérieurement sous la forme d’une bonne retraite. Il convient de choisir un placement qui correspond à votre type de personnalité : acceptez-vous les risques afin d’obtenir des rendements plus élevés ? Ou souhaitez-vous plutôt plus des garanties ? L’âge à partir duquel vous commencez à épargner est également décisif. Nous examinons minutieusement avec vous tous les facteurs importants puis nous mettons en place votre formule de prévoyance retraite individuelle.

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Sélection premium – Nos partenaires de confiance pour votre prévoyance retraite

De nombreux prestataires de produits financiers et d’assurance opèrent sur les marchés européens. Nous effectuons notre sélection parmi les nombreux partenaires auxquels nous faisons confiance et négocions les meilleures conditions. Nos intermédiaires financiers OVB vous offrent les meilleurs produits à partir de cette sélection. Découvrez qui sont nos partenaires et quels sont les atouts de leurs produits financiers et d’assurance.

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Solutions individuelles

Lors de l’entretien de conseil, nous présentons la solution financière adéquate, adaptée aux besoins individuels de chaque client. Seuls les produits de partenaires de premier ordre sont sélectionnés à cette fin.

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« J’envisage mon avenir avec satisfaction. »

« Je suis satisfait de ma solution de prévoyance retraite. »

« Il existe tellement d’offres de compagnies d’assurance. Je me suis senti dépassé. Il m’a bien expliqué les avantages des différents modèles de prévoyance. Je comprends désormais dans quoi j’investis. Lors de l’entretien de suivi, Thomas a en tête mes objectifs actuels et futurs, et il me donne des conseils sur la manière de les atteindre. J’apprécie chez lui le fait qu’il traite mes questions en toute objectivité, de manière compréhensible et avec professionnalisme. »

Jean H, Lyon

L’entretien de suivi

Lors de l’entretien de suivi, nous examinons vos conditions de vie avec votre intermédiaire financier. Si un changement important intervient, il convient d’en informer votre intermédiaire afin de pouvoir optimiser votre prévoyance par la suite.

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